金融教育宣传月丨以案说诈：筑牢反诈防线，守护金融安全-凯发旗舰平台

      01

      9月6日，务川农商银行营业部阻截一起网络“投资”诈骗。月前，客户杨某在相亲网站认识一名网名“往事如风”的网友，对方自称是一位即将退伍的军人，并发来军装照证明其身份。经过半个月的嘘寒问暖，逐渐得到客户情感上的依赖和信任，见时机成熟，对方开始让客户网上投资理财，并以小额收益让客户尝到“甜头”，诱导其加大“投资”。当天，客户前来营业部欲提前支取20万定期存单追加“投资”，因该笔存单金额较大且两天前才办理部分支取业务，引起了工作人员的警觉，工作人员在耐心询问下发现问题，并及时报警，成功劝阻客户欲继续“投资”的20万元，且协助警方追回前期“投资”17万元，为客户共计挽回37万元。

      02

      9月7日，新城区支行阻截一起冒充“公检法”诈骗。几天前，客户计某接到一通电话，对方自称是广东公安局工作人员，告诉客户有人冒用他的身份信息在广东办理的一张银行卡涉案，需要他转入现金配合工作。客户通过他行银行卡汇出5000余元，后因务川农商银行卡限额无法一次性转出，对方便要求客户来柜面取现后存入他行银行卡进行转账。当天，客户来到新城区支行营业厅支取现金10000元，期间一直同他人进行语音通话，并传来“你就取现金就行，不要和他聊天”等可疑对话，工作人员立即察觉不对，询问其具体交易原因，并进行风险提示。同时联系属地派出所民警前来调查，确为电信网络诈骗，成功挽回客户财产损失。

      03

      9月9日下午，客户黄某前往惠水农商银行凤兴分理处办理39000元现金汇款业务，收款对象为在重庆市某银行某支行开户的蒋某，用途为：货款。在为其办理业务时，柜员注意到该客户神色紧张，举止异常，出于职业敏感性，经办柜员试探性询问客户是否熟悉收款人蒋某，客户称：其侄子生病住院急需用钱，要马上转账就医。因金额较大，且口述用途与票据不一致，引起了经办柜员及运营经理的警觉，在耐心告知客户可能正涉嫌电信诈骗及法律后果后，客户向运营经理提供了与对方的聊天信息。

      通过分析，工作人员怀疑客户黄某已陷入扶贫资金类骗局。对方告知黄某，可为其申请百万元的精准扶贫资金，但要提供银行卡用于包装成爱心捐赠款，客户黄某向对方提供了账户并成功收款40000元，对方要求黄某取出现金39000元到就近的农商银行汇入指定账户，剩下的1000元作为客户黄某的“辛苦费”。犯罪份子编造骗局利诱黄某用多张银行卡转账或取现，达到将非法资金洗白的目的。

      惠水农商银行凤兴分理处运营经理立即向总行反诈联络员说明情况，联络员随即联系当地反诈中心出警，经反诈中心现场核实，该客户确实陷入了犯罪分子的洗钱骗局，差点沦为犯罪份子的“帮凶”。通过警银协作，最终成功拦截非法资金40000元。惠水农商银行提醒广大客户：天上不会掉馅饼，切莫因小失大，沦为犯罪份子的“帮凶”。

      反诈小提示

      各位朋友请注意，诈骗手段常翻新。网络交友要谨慎，“甜蜜陷阱”别靠近。投资骗局花样多，高额回报不可信。冒充公检法来电，冷静判断勿慌张。陌生链接勿轻点，个人信息守护好。贪图小利易上当，时刻保持警惕心。转账汇款多思量，三思而后再行动。若遇可疑速报警，全民反诈保平安。