贵州农信： 打好反诈“组合拳” 护好群众 “钱袋子”-凯发旗舰平台
近年来，伴随着移动互联网技术的飞速发展，银行的业务模式已悄然发生了变化。数字化带来方便快捷的同时，也给了不法之徒以可乘之机，各类电信诈骗案件频频发生，严重威胁着人民群众的财产安全。
一直以来，贵州农信紧紧围绕党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗有关部署和人民银行关于推进涉诈“资金链”精准治理相关工作要求抓紧抓实，积极认真履行《中华人民共和国反电信网络诈骗法》赋予的职责任务，在全省范围内持续开展多元化反诈宣传，全力构建防电诈精准治理体系，用心拧紧反诈“安全阀”，以实际行动践行“金融为民”初心使命，用心用情为老百姓的“钱袋子”保驾护航。
防诈：多措并举开展“五进”宣传活动
为了切实提高人民群众对电信诈骗的防范意识，贵州农信充分发挥网点数量多、覆盖面广、贴近基层、接近群众的行业优势，线上线下相结合、银政企多重联动、宣传与排查整治并举，深入农村、集市、社区、学校、企业等人员密集型场所，开展了形式多样的宣传活动。
2024年6月14日，赤水农信联社在赤水市香樟林广场开展了以“守住钱袋子护好幸福家”为主题的大型宣传活动。工作人员设立宣传咨询台、发放宣传资料，与群众面对面交流，解答群众的疑问，教群众如何识别和防范非法集资、电信诈骗等违法犯罪行为。
赤水农信联社开展宣传活动
2024年6月25日下午，一场主题为“为青春护航共创无诈校园”的金融知识万里行进校园活动在贵州开放大学（贵州职业技术学院）图书馆举行。活动现场，来自乌当农商银行的工作人员设立了展台，并通过发放宣传折页，现场讲解真实校园诈骗案例、开展金融知识有奖问答等方式，面对面地将防范电信诈骗、防范洗钱套路以及“断卡行动”等金融知识传递给了该校的上千名学生。
走进校园，宣传金融知识
2024年9月12日下午两点，六枝农信联社合规风险部消保专员郑杨等人一行，来到了六枝特区第七中学高三（19）班，围绕学生群体常遇见的一些金融诈骗案例，给同学们上了一堂金融必修课。
农信工作人员进学校开展金融必修课
“骗子冒充qq好友行骗”“陌生人以送游戏皮肤为饵，设置圈套实施诈骗”“骗子冒充警察等公检法人员行骗”......一个个真实又熟悉的案例，同学们听得津津有味。
互动问答环节，当工作人员提出：“如果收到陌生短信，说您中了大奖，需要先缴纳手续费才能领取奖金，您该怎么做?”学生们纷纷举手回答：“肯定是诈骗，不能相信，也不能转账。”通过这种方式，学生们在轻松愉快的氛围中掌握了反诈知识。
此外，贵州农信还充分利用“送金融知识下乡”“金融夜校”“黔农驿站”“村村通”“普惠大走访”“赶集日”“农信微喇叭”等载体，面对面向群众宣传防范非法集资、防范电信诈骗以及反洗钱、反假币等金融知识等；通过微信公众号、抖音等平台，发布反诈短视频、文章等内容，以群众喜闻乐见的形式传播反诈知识。
天柱农商银行反诈宣传活动
2024年以来，贵州农信在官方微信公众号上共发布反诈宣传推文43篇；通过微博、微信公众号、抖音等社交平台累计转发反诈宣传视频、帖子、文章等301次，阅读量41.77万人次；各营业网点滚动播放宣传视频和宣传标语8.66万次，覆盖123.83万人次；通过金融夜校、民俗活动、普惠大走访等方式进社区、进农村、进家庭、进学校、进企业开展宣传3.1万次，惠及236.78万人次。因反诈宣传工作成绩突出，获得了首届农信银反电诈知识竞赛“反电诈优秀宣传奖”。
拦截：主动作为保护性止付筑防线
2024年5月的一天，一名中年男子走进安顺市西秀区某农信营业网点。来到柜台前，男子声称要办理一笔大额转账业务。在办理业务过程中，细心的柜台工作人员发现，男子神情慌张，说话支支吾吾，便多留了个心眼儿。在询问其转账用途和收款人身份时，男子闪烁其词，一会儿说对方是自己的生意伙伴，一会儿又说是自家亲戚。凭借丰富的反诈经验，柜台工作人员初步判断，这很可能是一起电信诈骗。于是，他一边稳住男子，一边悄悄地通知了网点负责人和大堂经理。
网点负责人和大堂经理随即赶了过来，将男子请到了贵宾室，耐心地询问情况。经过一番沟通，男子终于说出了实情。原来，1个小时前，他接到一名自称是某电商平台客服人员的来电，对方说他购买的商品存在质量问题，要给他退款和理赔，并引导他下载了一个app。按照对方的指示，他进行了相关操作。操作过程中，对方以各种理由要求他转账，被对方说得晕头转向后，为了确保“退赔及时到账”，他来到银行准备转账。了解情况后，工作人员向男子详细讲解了电信诈骗的手段和危害，并换了个手机拨打了“来电客服”的号码。语音提示来电号码是空号后，男子才意识到自己差点上当受骗。停止转账后，男子感激地说：“要不是你们细心负责，我的钱就没了，太感谢你们了！”同样的故事，在凯里农商银行下辖网点上也发生过！2024年12月18日下午，一位约50岁的女客户走进凯里农商银行四达支行营业厅。当值大堂经理立即迎上去，询问其需要办理什么业务。女子回复说，她要取一大笔现金急用。按照落实《中华人民共和国反电信网络诈骗法》有关要求，大堂经理耐心对客户进行了询问。
银行工作人员及时出手，为客户挽回损失
客户称，刚才在家里接到了一个陌生电话，对方告知她，因其在某平台上开直播时，相关操作不符合平台的管理规定，必须将名下其他银行卡的存款集中转到指定的银行账户上，否则会被扣划走一大笔保证金。担心被扣罚，她来银行网点前，已经按照对方要求手机转账了1万元。因为限额，她又来到了营业网点，打算把卡上的2万元余额取现出来，存到来电人指定的银行卡上。客户经理立即警觉起来，告知客户可能遇到了电信诈骗。客户情绪激动，马上查阅通话记录，发现来电人是一个归属地显示为西班牙的虚拟号码。为了有效防范风险，大堂经理立即关闭客户银行卡非柜面业务操作权限，指导客户进行报警处理，并提醒客户将其他银行卡密码进行了及时修改。如梦初醒后，女客户对大堂经理的认真负责表示感谢。相关统计数据显示，2024年，贵州农信各网点协助公安机关开展受害人保护性止付4.15万笔，保护性止付涉及金额1.93亿元，农信员工用高度的责任心，最大限度地保护了客户的财产安全。
携手：多方联动防诈反诈成合力
防范电信诈骗是一项系统工程，需要各方力量的共同努力。近年来，贵州农信积极与公安机关、政府部门等合作，建立多方联动的工作机制，形成了强大的反诈合力。一旦发现可疑的电信诈骗线索，银行工作人员将及时向公安机关报告，请求民警前来协助，并配合公安机关开展后续调查工作。
2024年9月2日，客户朱某来到道真农商银行某营业网点上，要求办理一笔金额达114.65万元的转账业务，柜员随即对其开展尽职调查。朱某称，该笔款项是其儿子转入的“购房款”。可是，朱某却无法正确说出汇款人的姓名等核心信息。察觉其中有异常后，经办柜员立即对客户的账户采取了相应措施，并第一时间将此可疑线索推送给了当地反诈中心。反诈中心民警随即开展调查核实，最终判定该账户为涉案账户，114.65万元涉案资金被成功拦截。
2024年9月29日，客户杨某来到安顺农商银行某网点，要求支取现金20万元。工作人员对其开展尽职调查时发现，其账户存在异常情况。因大额现金支取需提前预约，工作人员利用时间差迅速将该线索报送至反诈中心。经反诈中心排查发现，该账户资金为涉案资金，立即与安顺农商银行启动了“警银联动”机制。后经缜密部署和紧密协作，成功抓获4名涉诈犯罪嫌疑人，拦截涉案资金42万元。安顺农商银行主动作为，协助公安机关打击电信网络诈骗违法犯罪活动，成功获安顺市打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室通报表扬。
发现可疑账户，及时出手拦截
2024年10月27日，一名男子来到册亨农商银行某网点，要求提前支取未到期的定期存款6万元。面对询问，男子称自己发现了一个“商机”，急需资金周转。但其神色慌张，引起了柜台工作人员的警觉。安抚好客户的情绪后，工作人员向其宣传电信诈骗有关知识并建议其谨慎取款。但张某情绪激动，且强烈要求取款。工作人员立即将情况上报册亨县反诈中心，反诈民警很快赶到了网点上。后经民警核实，男子遭遇的是虚假商品信息诈骗，所谓的“商机”其实是一个陷阱。在民警证实下，男子恍然大悟，停止了取款。
“面对我们的尽职调查，很多客户不理解，甚至还骂我们多管闲事，侵犯其隐私。可为了客户的资金安全，就算受再大的委屈，我们也觉得值得。”贵州农信一名网点人员说。
2024年以来，贵州农信各网点累计向各地公安机关报送异常线索涉及账户5044户，堵截异常开户103起，协助公安机关破获涉诈案件31起，协助公安机关抓获涉诈嫌疑人42人，有72家机构受到公安机关来信表扬。
展望：反诈防诈任重且道远
通过开展一系列的防范举措，贵州农信在防范电信诈骗工作中取得了可喜成果。但是，伴随电信诈骗手段的不断翻新，反诈防诈工作任重而道远。下一步，贵州农信将继续加大反诈宣传力度，创新宣传方式，提高宣传的针对性和实效性；不断提升工作人员的反诈能力和业务水平，加强网点的风险防控；进一步加强与各方的合作，完善多方联动工作机制，共同构建起一道更加严密的反诈防线。
榕江农信联社开展金融宣传
2025年，是“十四五”规划收官之年，也是全面深化改革推向纵深的关键之年。贵州农信将一如既往，认真贯彻落实中央、省委经济工作会议精神，时刻牢记“国之大者”，服务省之大计，并在省委、省政府的坚强领导下，坚持以高质量发展统揽全局，聚焦主责主业，以更加有力、更加主动、更加靠前的扎实举措，肩负起助力经济社会发展的更大责任，激活深化农信社改革的更大动能，贡献服务共同富裕的更大力量，当好支农支小主力军、改革发展先行者，奋力建设有速度有温度有深度的百姓银行，为助力谱写中国式现代化贵州篇章贡献更多的农信智慧和力量！